關於尊茂財務規劃
尊茂財務規劃，不只是一間財務顧問公司——我們是您的「財務醫生」。
我們不銷售商品，而是站在客戶的立場，先診斷、再處方、持續追蹤，提供「理性客觀、全面整合、長期有效」的財務規劃服務。
了解更多 →財務醫師
吳芳圳
IARFC 國際認證財務規劃師 ｜ 14 年以上財務規劃與資產配置實務
尊茂國際有限公司 負責人 ・ 大人物商學院 院長 ・ 得勝教練團隊 金融教練
很多人以為財務規劃是在規劃錢，其實財務規劃規劃的是人生。
真正重要的，不是你賺了多少錢，而是當你退休、生病、傳承的那一天，你的家人是否依然能夠安心生活。
「安全感來自數字，安心感來自財務系統。」
認識 吳芳圳 財務醫師 →更多服務項目
找到跟您相似情境的案例
常見問答
財務規劃顧問在做什麼？
把您的收支、保障、資產和人生目標放在一起看，先診斷結構上的風險，再規劃處理的先後順序，並且定期追蹤調整。單一商品好不好只是小環節，整體配置合不合理，才是顧問要回答的問題。
什麼情況該開始想傳承規劃？
名下有不動產或公司股權、家中長輩年事已高，或是家庭成員結構比較複雜，就可以開始了。傳承需要時間鋪排，等健康出狀況才處理，很多工具已經來不及用，越早開始選擇越多。
第一次諮詢前可以先想清楚什麼？
先大致盤點手上有哪些資產、保單和負債，再想想最放不下心的是哪一件事，例如退休、孩子的保障，或是資產怎麼傳下去。帶著具體的擔心來談，諮詢會更有方向。
財務規劃是有錢人才需要的嗎？
資產多的人煩惱在稅務和傳承，資產還在累積的人課題在保障和儲蓄的順序，兩種都需要規劃，只是重點不同。愈早把架構理清楚，之後要調整的代價愈小。
已經有保險業務員和會計師，還需要財務顧問嗎？
每種專業通常只看自己負責的範圍，業務員看保單、會計師看稅。財務顧問把這些建議放在同一張藍圖上檢查，確認彼此沒有矛盾、也沒有漏掉的環節，讓您做決定時有全局的依據。